银行因允许诈骗者开设活期账户而被定罪

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为了开立经常账户，银行必须采取程序和控制措施，以验证和验证账户持有人及其代表（如适用）的身份和资格，以及客户提供的信息的真实性。 再生产 复制银行因允许骗子仅通过发送自拍照就开设账户而受到谴责 这是圣保罗法院第22私法庭在改革一审判决时的理解，谴责一家数字银行允许犯罪分子开设账户进行汽车销售诈骗。维修费用定为 雷亚尔。 诉讼作者声称已与诈骗者协商购买车辆。他将 雷亚尔转入犯罪分子在被告银行的账户。但在寄出收据后，他就无法再联系卖家了。 买家意识到自己落入骗局后，向银行提出赔偿要求，理由是银行允许诈骗者使用银行账户进行诈骗。

原审法院以毫无根据为由驳回了这一诉讼，但 一致推翻了这一决定。 报告员罗伯托·麦克·克拉肯法官强调，提交人存入 雷亚尔的银行账户是通过手机发送的自拍照和持有人身份证件副本在被告银行开设的，“其数据无法读取” ”。 “银行的记录不包括账户持有人的资格或基 电话号码清单 本信息例如婚姻状况职业住所和居住地。被要求的银行没有出示账户持有人的居住证明或任何其他可以找到他的文件， “ 他说。 法官认为银行只凭一张自拍照和一张字迹模糊的身份证件就可以开户，缺乏婚姻状况、职业、住所等基本信息，甚至不允许持有人开户这是错误的。被识别。



此外该金融机构采取的程序与央行第号决议不一致。 “银行自己准备的一份报告证实了欺诈行为，导致账户被冻结。在这种情况下，银行的责任就得到了证明，因为它没有采取必要的预防措施来开设银行账户，未能识别账户持有人/承包商，因此不会阻止将其银行服务用于非法目的”，他补充道。 对于 来说，不能谈论排除对第三方的责任，因为银行本身没有采取必要的谨慎措施来避免欺诈者的行为：“损害完全是由实施欺诈行为的金融机构的行为造成的。”没有提供足够的服务。他还援引高等法院第号判例表示，无论是否存在过错，服务提供商都有责任修复因提供服务的缺陷而给消费者造成的损失。